Как бизнесу защищаться от мошенников с помощью интерактивных расследований

25 Июля, 2019 

По данным последнего российского обзора экономических преступлений от PwC, 66% компаний сталкивались с экономическими преступлениями, что на 18% больше, чем двумя годами ранее.

Самое распространенное преступление – незаконное присвоение активов, далее идут взяточничество и коррупция, замыкает тройку лидеров мошенничество в сфере закупок товаров и услуг.

Кто несет наибольшую опасность компаниям и всегда ли это люди со стороны? Как оказалось, примерно в 40% случаев нарушителями становятся сами сотрудники компании. Для сравнения, в 2016-м году этот показатель составлял примерно 25%.

Такое положение дел вынуждает 56% компаний увеличивать инвестиции в борьбу с экономическими преступлениями.

Как бизнесу бороться с угрозами

Один из способов предупредить экономические преступления – изучить своих контрагентов, а также их связи с ключевыми лицами внутри компании. Чем больше у бизнеса данных о контрагентах, тем проще просчитать риски от работы с ними. И здесь возникает вопрос: а где и какую информацию искать?

Существует немало открытых баз данных, которые позволяют получить информацию о контрагентах. Например, госреестры должников, судебных решений, данных об учредителях и так далее. Часто информации лишь из этих источников бывает достаточно, чтобы принимать решение о сотрудничестве (или не сотрудничестве) с той или иной компанией. Если у компании есть собственные базы данных, то внешние и внутренние источники можно объединить для получения более полной картины. Такой подход позволит проводить полноценные расследования, выявляя мошеннические схемы, подозрительные операции и потенциальных недоброжелателей.

Что делать, если информации очень много

Большие массивы данных сложно качественно обработать вручную, хотя на данный момент именно этот подход используется повсеместно. Естественно, ручная обработка влечет за собой определенные риски: неточности, проблемы с распутыванием сложных схем, упущенные детали. От этого страдает качество расследования.

Чтобы исключить ручной анализ, в IBA Group разработали специальный инструмент – «Студия визуального анализа» . Он помогает анализировать явные и неявные связи между совладельцами, владельцами, родственниками и другими аффилированными лицами, и организациями, расследовать вовлеченность субъектов в подозрительные финансовые операции и прочее.

После загрузки данных, инструмент в наглядной графической форме отображает связи между объектами анализа, помогает находить мошеннические схемы или подозрительные операции. Результаты работы инструмента выглядят следующим образом:

Визуальное представление результатов работы "Студии визуального анализа"

Таким образом можно, например, узнать, что два якобы независимых участника торгов подавали тендерную заявку с одного IP-адреса. Или окажется, что учредитель одного из претендентов связан с лицом, ответственным за проведение закупки на стороне заказчика.

За секунду алгоритм может просчитать более 2 млн связей, постоянно двигаясь «вглубь» и находя новые скрытые зависимости.

Добиться такого эффекта вручную почти невозможно. "Студия визуального анализа" повышает качество расследований и их скорость, тем самым помогает определить недобросовестного контрагента или нечестного сотрудника компании еще до того, как он успеет нанести ущерб.