Как обнаружить новые схемы мошенничества в банках

Жизненный цикл схемы мошенничества короткий. Злоумышленники запускают новый сценарий обмана сразу во многих банках и быстро выводят деньги со счетов, пока службы безопасности не обнаружили инцидент. Как только схема раскрыта, она “умирает”, и в действие вводят новый сценарий.

Банки стараются предупредить мошенничество: накапливают и анализируют информацию, проверяют контрагентов по открытым спискам (Указ 488 МНС, реестр банкротов или находящихся в процедуре банкротства и т.д.) Министерства по налогам и сборам и внутренним перечням неблагополучных клиентов, разрабатывают правила контроля на основе уже известных сценариев обмана. Но большинство мошенников не используют одни и те же схемы несколько раз, поэтому традиционных BI-систем недостаточно.

Для определения сценария мошенничества и выявления скрытых взаимосвязей между контрагентами IBA Group разработала аналитический инструмент ‒ “Студию визуального анализа” (VAS). VAS отображает информацию о клиенте банка, отношениях и транзакциях с другими организациями и физическими лицами на едином графе. Узнайте подробнее, как “Студия визуального анализа” помогает выявить сложные схемы мошенничества.