Разработка и внедрение системы бизнес-анализа и системы бюджетирования и планирования для ЗАО «Альфа-Банк» (Беларусь)

Заказчик

ЗАО «Альфа-Банк» – один из лидеров среди белорусских банков по операциям с ценными бумагами и в сфере торгового финансирования. Входит в консорциум «Альфа-Групп» — одну из крупнейших и наиболее влиятельных частных финансово-промышленных групп России.

Цели и задачи проекта

Целью двух связанных проектов «Создание информационно-аналитической системы» и «Система бюджетирования» являлось повышение эффективности работы подразделений банка, занимающихся ведением отчетности и бюджетированием, за счет сокращения потерь времени сотрудниками банка при выполнении своих функциональных обязанностей, минимизации ручного труда, исключения дублирования однотипных операций разными сотрудниками.

Задача проекта − автоматизация процессов бюджетирования, разработка и внедрение аналитической системы и хранилища данных в ЗАО «Альфа-Банк».

Описание проекта

В качестве платформы для создания систем были использованы продукты IBM Cognos Planning и IBM Cognos BI.

Разработка систем бюджетирования и бизнес-анализа осуществлялась в несколько этапов проектной командой, состоящей из специалистов белорусских центров разработок IBA Group и «Альфа-Банка». На первом этапе консультантами Центров было проведено обучение специалистов банка работе с инструментами для разработки и администрирования системы и для работы с пользовательским интерфейсом. Обучение позволило проектной команде эффективнее справиться с поставленной задачей.

Бюджетирование можно рассматривать как технологию управления бизнесом на всех уровнях организации, включая постановку целей (планирование), контроль исполнения, подведение итогов, анализ и внесение необходимых корректив.

Эффективное планирование/бюджетирование представляет собой непрерывный технологический процесс. Можно выделить следующие основные составляющие системы планирования и бюджетирования:

  • Финансовые отчеты (бюджеты): баланс, капитал, бюджет доходов и расходов (БДР), бюджет движения денежных средств (БДДС) (вместо БДДС возможна реализация балансировки баланса с целью устранения разрывов между активом и пассивом в балансе)
  • Операционные бюджеты − для осуществления планирования статей финансовых отчетов на более детальном уровне. При разработке операционных бюджетов, отвечающих за планирование активных и пассивных продуктов, необходимо предусмотреть возможность осуществления трансфертного ценообразования
  • Смета хозяйственных расходов и доходов, смета капитальных вложений. Важна также возможность перераспределения суммарных доходов и расходов на определенные центры финансовой ответственности с учетом их территориального расположения и в соответствии с заданными пропорциями (система аллокаций с заданными ключами аллокаций).

Решения по аналитической системе и системе бюджетирования могут быть адаптированы под особенности любого банка и реализованы с использованием различных платформ (IBM, SAP) для реализации ETL, хранилища данных, системы бюджетирования и аналитической части.

Результаты проекта

Внедрение и промышленная эксплуатация системы бюджетирования и бизнес-анализа в ЗАО «Альфа-Банк» позволили существенно сократить время подготовки бюджетов, повысить оперативность и качество управленческой отчетности.

Кроме того, после обучения и участия в проекте банк получил собственную квалифицированную команду, способную в дальнейшем без сторонней помощи осуществлять поддержку и совершенствование системы бюджетирования и бизнес-анализа.